基金管理公司從事集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，是指取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的基金管理公司以非公開方式募集資金或者接受財(cái)產(chǎn)委托，為多個(gè)合格投資者設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃并擔(dān)任管理人，由托管機(jī)構(gòu)擔(dān)任資產(chǎn)托管人，依照法律法規(guī)和資產(chǎn)管理合同的約定，為投資者的利益進(jìn)行投資活動(dòng)。
| 業(yè)務(wù)名稱 | 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 |
| 初始委托資產(chǎn)規(guī)模 | 不低于1000萬元人民幣 |
| 單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人人數(shù)限制 | 不少于2人，不超過200人 |
| 每個(gè)客戶初始委托資產(chǎn)規(guī)模 | 合格投資者投資于單只固定收益類資產(chǎn)管理計(jì)劃的金額不低于30萬元，投資于單只混合類資產(chǎn)管理計(jì)劃的金額不低于40萬元，投資于單只權(quán)益類、商品及金融衍生品類資產(chǎn)管理計(jì)劃的金額不低于100萬元。 |
| 投資范圍 | （一）銀行存款、同業(yè)存單，以及符合《指導(dǎo)意見》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)，包括但不限于在證券交易所、銀行間市場等國務(wù)院同意設(shè)立的交易場所交易的可以劃分為均等份額、具有合理公允價(jià)值和完善流動(dòng)性機(jī)制的債券、中央銀行票據(jù)、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具等； （二）上市公司股票、存托憑證，以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他標(biāo)準(zhǔn)化股權(quán)類資產(chǎn)； （三）在證券期貨交易所等國務(wù)院同意設(shè)立的交易場所集中交易清算的期貨及期權(quán)合約等標(biāo)準(zhǔn)化商品及金融衍生品類資產(chǎn)； （四）公開募集證券投資基金（以下簡稱公募基金），以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的比照公募基金管理的資產(chǎn)管理產(chǎn)品； （五）第（四）項(xiàng)規(guī)定以外的其他受國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品（所投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得再投資除公募基金以外的其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品）； （六）中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他資產(chǎn)。 |
| 合同期限 | 不得設(shè)立不設(shè)存續(xù)期限的資產(chǎn)管理計(jì)劃，封閉式資產(chǎn)管理計(jì)劃的期限不得低于90天。 |
| 參與和退出 | 開放式集合資產(chǎn)管理計(jì)劃每三個(gè)月至多開放一次計(jì)劃份額的參與、退出，中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。 |
| 信息披露 | （一）投資標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)的資產(chǎn)管理計(jì)劃至少每周披露一次凈值； （二）開放式資產(chǎn)管理計(jì)劃凈值的披露頻率不得低于資產(chǎn)管理計(jì)劃的開放頻率，分級(jí)資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)披露各類別份額凈值； （三）每季度結(jié)束之日起一個(gè)月內(nèi)披露季度報(bào)告，每年度結(jié)束之日起四個(gè)月內(nèi)披露年度報(bào)告； （四）發(fā)生資產(chǎn)管理合同約定的或者可能影響投資者利益的重大事項(xiàng)時(shí)，在事項(xiàng)發(fā)生之日起五日內(nèi)向投資者披露； （五）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他要求。 資產(chǎn)管理計(jì)劃成立不足三個(gè)月或者存續(xù)期間不足三個(gè)月的，證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)可以不編制資產(chǎn)管理計(jì)劃當(dāng)期的季度報(bào)告和年度報(bào)告。 |
| 費(fèi)用 | （一）資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍、投資策略、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)等因素設(shè)定合理的管理費(fèi)率。 （二）資產(chǎn)管理人可以與資產(chǎn)委托人在資產(chǎn)管理合同中約定提取業(yè)績報(bào)酬。 （三）業(yè)績報(bào)酬提取應(yīng)當(dāng)與資產(chǎn)管理計(jì)劃的存續(xù)期限、收益分配和投資運(yùn)作特征相匹配，提取頻率不得超過每6個(gè)月一次，提取比例不得超過業(yè)績報(bào)酬計(jì)提基準(zhǔn)以上投資收益的60%。因投資者退出資產(chǎn)管理計(jì)劃，證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)按照資產(chǎn)管理合同的約定提取業(yè)績報(bào)酬的，不受前述提取頻率的限制。 |
| 客戶參與要求 | 資產(chǎn)委托人需符合法規(guī)規(guī)定的合格投資者的相關(guān)要求，合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，投資于單只資產(chǎn)管理計(jì)劃不低于一定金額且符合下列條件的自然人、法人或者其他組織： （一）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足下列三項(xiàng)條件之一的自然人：家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元，家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者近3年本人年均收入不低于40萬元；（二）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位； （三）依法設(shè)立并接受國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)，包括證券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司、期貨公司及其子公司、在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的私募基金管理人、商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)投資公司、信托公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)公司及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)； （四）接受國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品； （五）基本養(yǎng)老金、社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）； （六）中國證監(jiān)會(huì)視為合格投資者的其他情形。 投資者應(yīng)當(dāng)以真實(shí)身份和自有資金參與資產(chǎn)管理計(jì)劃，并承諾委托資金的來源符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定。投資者未作承諾，或者資產(chǎn)管理人、銷售機(jī)構(gòu)知道或者應(yīng)當(dāng)知道投資者身份不真實(shí)、委托資金來源不合法的，資產(chǎn)管理人、銷售機(jī)構(gòu)不得接受其參與資產(chǎn)管理計(jì)劃。 資產(chǎn)管理人和銷售機(jī)構(gòu)在募集資產(chǎn)管理計(jì)劃過程中，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，嚴(yán)格履行適當(dāng)性管理義務(wù)，充分了解投資者，對(duì)投資者進(jìn)行分類，對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，遵循風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，向投資者推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品，禁止誤導(dǎo)投資者購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的產(chǎn)品，禁止向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力低于產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的投資者銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃。 |